我社の新卒22歳OLが本日、つみたてNISAデビュー致しました。
本日は、投資を始めるにあたっての経緯や手順について解説していきます。
投資を始めるキッカケ
貯金や投資をInstagramで調べていたら、「つみたてNISA」の情報がまわってきたので、興味が湧き、証券口座を開設致しました。
アラサーOLの川根さんの資産総額を追い抜くのが目標です。
証券口座開設
証券口座は楽天証券を選びました。
楽天証券を選んだ理由は下記の通りです。
- 管理画面が見やすいこと
- 上司に薦められた
- 楽天ポイントが貯まるから
以上の3点で証券会社を決めました。
つみたてNISAの選定銘柄
楽天証券のつみたてNISAは177本用意されています。
その中から商品を見つけるのが難しかったです。
上司に聞いてみたところ、下記の点を検討して選んだほうがいいよって言われました。
- 信託報酬（コスト）が低い商品
- 純資産総額（100億円以上）
- 投資を行うエリア（全世界・先進国・新興国・日本）
信託報酬は高いから、成績が優秀とは限らないから、なるべくローコストの商品を選んだほうが良いとアドバイスを受けました。
純資産に関してはある程度、純資産があるファンドの場合、途中償還（ファンドが償還期日の前に、発行額の一部または全部を償還すること。）の可能性がすくなるなるためです。
途中償還されると強制的に現金化されるので、含み益が出ている場合は利益に対して税金がかかり、含み損が出ている場合は強制的に損切りになるので、純資産が大きいファンドを選ぶほうが良い。
投資を行うエリアについては、大きくわけて4点です。
- 全世界
- 先進国
- 新興国
- 日本
私の場合、給与を日本円でもらっているので、円以外の通貨を持つことによって、リスク分散をしたかったのと、将来、どの国の株式が上昇するかわからないので、全世界株式に投資する商品にしました。
私が選択した投資信託の商品は、
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
にしました。
- 信託報酬が0.1144％とローコスト
- 純資産が約863億円と純資産総額が潤沢
- 将来どの地域が良くなるかわからないので全世界（時価総額加重平均）
- 給与は円でもらっているので投資は円以外の地域でリスクヘッジ
以上が私がこの商品を選択した選定理由です。
まとめ
実はこちらの銘柄選択は私が考えたものではなく、上司が教えてくれました。
私も早く理解できるよう投資をしながら勉強し続けていきます。
