ボーナスを待ちきれずにランチで吉次本町店の牛タン定食1,700円を食べに行ったお肉大好きなアラサー女子社員の川根さんが、老後資産2,000万円問題から1年が過ぎ、ようやく
『楽天ポイントを貯めたい』ので楽天銀行と楽天証券の口座開設仕方を教えて下さい。投資も始めてみようと思います。
言われましたので、本日は、楽天ポイント獲得方法や口座開設について解説していきます。
SPUポイントアッププログラム
ＳＰＵポイントアッププログラムをどれだけ達成するかが基本となります。
SPUポイントでのポイントUPの条件は下記の通りになります。
楽天カードで買い物を行うことは、楽天を利用する上では不可欠です。年会費はかかりますが、楽天の利用額によっては楽天ゴールドカードの加入も検討してみるのはいかがでしょうか。
楽天銀行の口座開設方法
STEP1：インターネットから開設の申し込み
インターネットから楽天銀行の口座開設を申し込みましょう。楽天銀行HPから口座開設を申し込めます。
STEP2：本人確認
運転免許証などの本人確認書類を提出します。方法は3つありますが、アプリで行うと早く口座開設できるのでおすすめです。
STEP3：書類の受け取り
口座開設が完了すると口座開設の完了をお知らせする「ThankYouレター初期設定ガイド」が届きます。本人確認を「配達員」で指定した場合は、本人確認書類を配達員へ提示します。
STEP4：初期ログイン設定
「ThankYouレター初期設定ガイド」に従い、最初の設定を行います。
楽天証券の口座開設方法
口座開設の申込み
楽天証券のサイトへ飛んだら、「口座開設（無料）」をクリックします。
口座の申し込みページに移動したら、先に進みましょう。
楽天会員の方はログインすると会員情報が自動入力されます。
必要事項を入力します。
納税方法の選択
「確定申告は原則不要（特定口座開設する源泉徴収あり）」を選択しておけば良いです。証券会社側が資産運用にかかった税金の計算して代理納税がしてくれるなど、初心者にとって難しいことを代わりにやってくれるので便利です。
特定口座・源泉徴収ありのメリット
- 証券会社が利益と損益を計算し、「年間取引報告書」を作成してくれる
- 納税も自動で行ってくれる
- 確定申告する必要がない
NISA口座の選択
積立投資を行う方であれば、「つみたてNISA」を開設してみましょう。
非課税でお得に投資ができますので是非開設してみましょう。
つみたてNISAとは？
- 運用期間 20年
- 購入方法 積立のみ
- 非課税になる額 年40万円×20年で最大800万円が非課税
- 対象商品 金融庁が定めた商品のみ
100円から少額から始められますので初心者の方でも取り組みやすいです。
また、一度購入設定するとあとは特にやることがないので非常に便利です。
また、楽天証券の場合、楽天カードで支払いも出来ますので、同時にポイントも貯まります。
つみたてNISAのオススメ商品
楽天証券内のつみたてNISAのオススメ商品は以下の通りです。
- eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー）
- eMAXIS Slim 先進国株式
- eMAXIS Slim バランス(8資産均等型）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド (楽天 VTI)
- 楽天・全世界株式インデックスファンド (楽天 VT)
1.5はアメリカの株式をまるごと購入できる投資信託です。
2.6は全世界（日本含む）の株式をまるごと購入できる投資信託です。
3は先進国（日本除く）のみの株式をまるごと購入できる投資信託です。
4は先進国・新興国・日本の株式と債券、先進国と日本のREITはまるごと購入できる投資信託です。
商品に迷ったらこのどれかにしましょう。
まとめ
投資で収益を1％上げるのは難しいですが、商品を購入したり、支払い方法をクレジットカード払いに買えるだけで1％の還元が受けられます。これはやっていることは同じことになりますので、また、貯まったポイントを年末にふるさと納税で商品購入すると、ただで税金も安くなりますので一度お試し下さい。
